逾三十家信托去年以来被罚合计超四千五百万元

行业强监管背景下，信托公司频频“吃罚单”。数据显示，截至发稿，2023年以来中国信托行业共收到近60张罚单，涉及30余家信托公司，总罚款金额超过4500万元。其中，仅雪松国际信托（简称“雪松信托”）被罚金额就超过千万元。业内专家表示，在信托业务新分类指引下，信托监管政策持续升级，强监管态势将保持常态化。

多家信托公司遭行政处罚

国家金融监督管理总局（简称“金融监管总局”）北京监管局日前发布的行政处罚信息公开表显示，因存在未履行谨慎勤勉业务、应收账款真实性审查以及资金监控失职等多项违法违规事实，英大国际信托有限责任公司（简称“英大信托”）及多名相关责任人被行政处罚。其中，英大信托被罚款合计100万元，时任信托业务三部总经理刘金州和时任北京业务团队、资产证券化工作团队负责人王涛均被处以警告。

今年1月15日，金融监管总局宁波监管局公布的行政处罚信息公开表显示，昆仑信托有限责任公司（简称“昆仑信托”）因存在以多种方式违规承接风险项目等8项主要违法违规事实，被合计罚款540万元。2月5日，金融监管总局山西监管局披露，时任山西信托股份有限公司（简称“山西信托”）中小企业事业二部（债权信托部）总经理魏冬冬，对山西信托尽职调查不到位和成立公告披露不规范、信托计划管理不到位、信息披露不到位事项负有责任，被处以警告处罚。

数据显示，去年以来，包括中铁信托、百瑞信托、山西信托、雪松信托、厦门信托、重庆信托、云南信托、华润信托、兴业信托、中诚信托等在内的30余家信托公司收到了来自金融监管总局的罚单，涉及多家知名机构和相关负责人，被罚款金额合计达4542万元。其中，单笔罚款超过100万元的罚单有11单。

雪松信托去年累计受罚超千万元

值得一提的是，在罚款金额方面，雪松信托收到2023年最大额度罚款。具体来看，雪松信托在2023年9月被金融监管总局江西监管局处以690万元罚款，原因是涉及多项违法违规行为，包括向地方政府违规提供融资和接受政府担保、向不符合资质的开发商提供融资、财务管理不善、大股东挪用资金、资产减值准备不足、薪酬管理不规范、信托项目设立和投后管理不当以及向不符合规定的项目提供融资等。雪松信托相关高管人员则被处警告，并处罚款合计260万元。此外，雪松信托在2023年的6月和2月分别因其他违规行为被罚款220万元和50万元。总的来看，加上对相关责任人的处罚，雪松信托2023年累计罚款金额高达千万元。

记者注意到，多家信托公司被罚和房地产有关。比如，山西信托的违法事项中，有“信托资金变相用于土地储备”；雪松信托被罚的理由中，含“向开发商资质不达标的房地产开发项目提供融资”等。另外，还有多家信托公司因数据质量问题被处罚。比如，昆仑信托因“标准化监管数据错漏报、标准化监管数据交叉核验不一致”，被金融监管总局宁波监管局处以80万元罚款，相关责任人被予以警告；云南信托因“部分非现场监管统计数据与事实不符”等违法违规事实，被监管处以60万元罚款。

强监管重塑行业生态

“坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题。房地产、地方债务、中小金融机构是金融风险防范的重点领域，也是信托公司展业合作多有涉及的业务领域，需要格外防范和关注，对风险早识别、早预警、早暴露、早处置。”中国信托业协会特约研究员袁田表示，面对行业转型承压和新业务拓展机遇并存的发展情况，2023年以来，行业内信托公司股东和经营层变动频繁，超三成信托公司董监高发生变动，这一方面会加速信托公司战略调整，深化促进业务转型，另一方面也会对公司治理带来不确定性挑战。

另外，监管处罚还涉及其他一些违法违规事实，主要包括七个方面：贷前尽调、贷后管理不尽责，导致项目出现风险或信托资金被挪用；非洁净处置信托项目、转让信贷资产；信托产品净值化管理不到位；虚假压降融资类信托、通道业务；违规刚性兑付；销售环节合格投资者的认定及人数违规；未按规定向投资者披露信息等。如中铁信托、厦门信托、雪松信托等信托公司存在贷后、投后管理不严，导致信托资金被挪用问题；中铁信托、金谷信托存在“非洁净”处置信托项目、转让信贷资产等违规；华润信托、雪松信托存在信托产品净值化管理不到位问题。

“处罚只是手段，并非目的，监管趋严可以起到较好的警示效果，虽然在短期内给部分信托公司带来阵痛，但长期看有利于行业健康规范发展。”一位业内资深人士认为，虽然近年信托罚单有所增加，但整体行业风险可控。针对近年来金融市场的诸多乱象，监管部门加大处罚问责力度，提升违法违规成本，震慑违法违规行为，强监管的良好氛围正在加快形成。□记者钟源北京报道