黄金价格持续攀升下洗钱团伙再度活跃，深圳公安紧急通知：当日总额2万以上交易人员应实名登记

财联社4月2日讯近日市场有消息称，深圳公安局罗湖分局下辖翠竹派出所发出紧急通知称，鉴于当前电诈违法犯罪形势十分严峻，要求严格落实交易实名登记制度：当日总额在2万元人民币以上的黄金等贵金属交易人员应实名登记。此外，商户要确保购买人使用银行卡户名与本人身份证一致。

财联社记者4月2日致电深圳市公安局罗湖分局翠竹派出所，工作人员确认网传通知截图为真实。

据了解，目前全国黄金珠宝产业规模最大的制造加工中心和交易集散地水贝，年交易额超过1000亿元，即隶属于深圳罗湖区翠竹街道。

4月2日，深圳某珠宝公司市场人士对财联社表示，利用黄金进行大宗交易再转换资金出境的情况早已经出现过，近期金价上涨也有促进作用。不过，它们经常夹杂在正常的交易里面，有时候商家很难分辨。

Wind数据显示，4月1日，现货黄金价格继续攀升，伦敦金现盘中最高触及2265.651美元/盎司，创历史新高。市场人士预计，本周美国还将公布就业数据，如果市场预期降温，会推升国际黄金价格，短期尝试2300美元/盎司。

涉诈交易，账户冻结合法商户也躺枪

公开资料显示，深圳罗湖水贝片区每年营业收入超过1000亿元，平均每天营收约2.7亿，约占国内黄金珠宝批发市场份额的50%，其中黄金实物用量约占上海黄金交易所实物交割量的70%。

深圳公安发布的上述紧急通知显示，近期深圳发生多起电信网络诈骗团伙使用涉诈资金在黄金店铺交易的行为，不少商户收到货款后出现了银行账户被冻结的情况。

财联社记者注意到，深圳公安此则警示分两个层次，第一点是要求商户“守法遵规不涉诈，诚信经营保平安”，如果参与电信网络诈骗活动或者明知是犯罪所得及其产生的收益仍与对方进行交易的，是违法犯罪行为。

第二点对于全体商家而言，须落实实名登记制度，需核实并确保购买人使用的银行卡户名和本人身份证一致；应当在店铺内安装高清摄像头，确保视频监控范围覆盖交易正面像，视频录像保存时间不少于30日。

据业内人士介绍，“比起金店老板，水贝商家更是防不胜防，诈骗洗钱分子不但注册了营业执照、对公账户等相关手续，且证件上面全都盖有公章，手续齐全”，但是一旦交易，商家账户就因涉及洗钱被警方冻结不能正常交易，损失较大。

深圳新闻网3月19日报道，深圳警方近期刚刚成功破获两起“跑分”洗钱团伙案，共抓获13名嫌疑人。其中一团伙通过发布虚假贷款广告骗取银行卡信息；另一团伙则代办营业执照，获取对公账户资料，为诈骗洗钱做准备。

黄金破新高，洗钱团伙趁东风发力

年初，中国黄金协会透露，2023年，全国黄金消费量1089.69吨，同比增长8.78%。世界黄金协会发布的《全球黄金需求趋势报告》显示，2023年中国国内金饰消费金额达2820亿元，创历史新高，并预测2024年黄金消费需求将保持强劲态势。

公开资料显示，2023年，山东、安徽和海南、山西等地警方，均破获或发现跟上述犯罪手法类似的案件，其中，据央视财经报道，安徽合肥某团伙曾一口气购买100多公斤黄金，价值近5000万元。

团伙作案手法已经比较成熟，以2023年山西太原警方破获一起“黄金+虚拟货币”的新式洗钱案件为例，犯罪嫌疑人不惜跨越数千公里运输实物黄金至深圳变现，涉案高达1.35亿。

据太原警方介绍，该团伙负责人邓某联系到境外电诈团伙的“洗钱”业务后，马上联系“卡商”寻找“卡农”接收境外电诈、网络赌博赃款；由踩点团伙到各大金店进行踩点，寻找有大量黄金现货的金店。

为避免引发注意，一笔价值800万元的大额黄金交易可在两天内分几十次刷卡完成支付，动用大量的银行卡和背后的卡农。仅仅5天，该团伙就在太原市购买了黄金27公斤，价值1200余万元。

团伙分工明确，刷卡转运组与卡农一起刷卡购买黄金之后将实物黄金交于背金组；背金人将黄金千里迢迢从太原运往深圳后交由币商。

币商交给销赃人员进行销赃，并将销赃资金转换成虚拟币交由负责人邓某；最后由邓某将虚拟币转至境外电诈团伙。

为逃避公安机关打击，邓某与境外上线、国内下线均通过境外聊天软件单线联系，并使用虚拟货币结算。整个过程流畅合缝，如果不是在太原大量收购黄金，警方并未能发现其犯罪痕迹。