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五大行私人银行客户一年增长超10万户!工行农行建行客户数突破20万招行客户数维持两位数增长

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专题:聚焦2023上市银行年报

原标题:五大行私人银行客户一年增长超10万户,工行农行建行客户数突破20万,招行客户数维持两位数增长

财联社4月2日讯银行高净值客群的变化一直倍受社会关注。近期各大银行的年报再度披露了最新数据。

据财联社记者统计,除了邮储银行,其他国有五大行的私人银行客户均维持正增长,且拥有20万以上私行客户的大行首度达到3家。以中、农、工、建、交五大国有银行计算,2023年末五大行私人银行客户总数已达95.7万户。而2022年末,国有五大行私行客户总数为85.63万户。一年时间内,五大行私行客户增长10.34万户。

工行、农行、建行私人客户数维持20万以上,均实现正增长

工商银行年报显示,2023年末,私人银行客户26.29万户,比上年末增加3.69万户,增长16.3%;管理资产3.07万亿元,增加4,431亿元,增长16.9%。

中国银行年报显示,2023年末,集团个人全量客户金融资产规模突破14.29万亿元,中高端客户数及金融资产稳步增长;在中国内地设立理财中心8,162家、财富管理中心1,109家。2023年末,集团私人银行客户数达17.37万人,金融资产规模达2.69万亿元。中国银行没有发布对比上年的官方数据。不过,依据过往数据,中国银行2022年末私人银行客户为15.96万户,可见其增长依旧可观。

农业银行年报显示,截至2023年末,本行私人银行客户数22.4万户,管理资产余额2.65万亿元,分别较上年末增加2.4万户和0.45万亿元。

建设银行年报显示,2023年末,本行私人银行中心共计248家,条线人员数量逾2,000人;私人银行客户金融资产达2.52万亿元,较上年增长12.52%;私人银行客户21.28万人,较上年增长9.86%。

交通银行年报显示,报告期末,集团私人银行客户数8.36万户,较上年末增长8.54%;集团管理私人银行客户资产11,664亿元,较上年末增长7.56%。

综合上述国有五大行数据来看,可知2023年末有三家大行私人银行客户突破20万,分别为工商银行、建设银行、农业银行三家,而2022年末只有工商银行、农业银行两家。

平安私人银行客户突破9万户招行也实现正增长

财联社记者注意到,在代表性股份行中,平安银行的私人银行客户总数已经突破9万户,招商银行则维持在14万级别以上。

平安银行年报显示,2023年末,本行管理零售客户资产(AUM)40,311.77亿元,较上年末增长12.4%,其中私行客户AUM余额19,155.15亿元,较上年末增长18.2%;本行财富客户137.75万户,较上年末增长8.9%,其中私行客户9.02万户,较上年末增长12.0%。2023年,本行实现财富管理手续费收入65.84亿元,同比增长2.1%。

招商银行年报显示,2023年末,公司零售财富产品持仓客户数达5,137.95万户,较上年末增长19.13%,私人银行客户数突破14万户。

招商银行今年年报未披露私人银行AUM数据,但据年报,截至报告期末招商银行私人银行客户(指在本公司月日均全折人民币总资产在1,000万元及以上的零售客户)148,842户,较上年末增长10.42%。

邮储银行并没有私人银行客户的提法。但是邮储银行在年报中表示,截至报告期末,本行VIP客户5,148.04万户,较上年末增长8.72%;富嘉及以上客户496.27万户,较上年末增长16.76%。

多家上市银行表示要加强财富管理业务

财联社记者注意到,在年报中,多家银行也纷纷表示要加强财富管理业务,并介绍具体部署。

中国银行表示,推广“企业家办公室”服务,践行分层分类的企业家客群综合服务体系,助力企业家全面发展;加快家族信托业务发展,家族信托客户比上年末增长72.95%,落地艺术教育慈善功能家族信托、公司法人设立慈善信托;开办企业家客户经营类融资授信服务,协助客户落地多宗员工股权激励服务(ESOP),举办多场次“GBIC高峰论坛”;发行多期公益理财产品,践行社会责任;深化境内外联动,巩固全球一体化服务优势。

建设银行表示,将优化专业工具,升级服务内核,强化营销服务和绩效激励,形成以“零钱管理、稳健投资、追求回报、保险保障”四笔钱为核心的资产配置模式,以“财富规划-资产配置-产品优选-持营陪伴”四步法为核心的标准服务流程,不断深化个人客户专业服务。

交通银行表示,以客户为中心,完善产品结构与研究服务,强化财富金融特色。持续丰富产品货架,全市场遴选机构,优选产品,加强低波产品、多期限和多策略的私募产品供应,创新推出股权不动产家族信托、保险金家族信托、家庭信托等特色服务方案,财富管理特色不断增强。建立投研驱动机制,持续对宏观及大类资产、固收、权益、贵金属与外汇领域开展研究,为集团资产管理、财富管理提供研究支持。

招商银行介绍,在产品端,面向全市场为客户优选多元产品,强化优质产品挖掘。服务端持续深化“招商银行TREE资产配置服务体系”,该体系下进行资产配置的客户5达911.45万户,较上年末增长12.15%;持续与合作伙伴共建服务生态,陪伴客户投资全旅程,2023年末财富开放平台“招财号”引入152家资管机构。集团各资产管理子公司不断加强投资研究、资产组织、风险管理、科技支撑、业务创新、人才队伍六大能力建设。

(财联社记者彭科峰)

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